企业在管理汇率风险管理方面的主动意识不强

中国网middot江苏寻梅为服务市场主体有效管理外汇风险国家外汇管理局江苏分局分阶段组织开展了4大类12项专项行动，重点围绕金融中性理念宣传，套期保值交易降费让利，优化产品供给和渠道，扩大首个汇率套期保值户等主题，积极引导企业树立风险中性理念，推动辖内银行全力应对企业汇率套期保值需求，重点关注中小外贸企业提供专业化，精细化，定制化的金融服务，不断降低企业的套期保值成本，不断提升企业的汇率风险管理能力，实现外汇套期保值的增量，扩容和降本

所辖南通地区是中国重要的纺织服装生产和出口基地，规模以上纺织服装企业1200多家2021年出口额近490亿元，接近全省纺织服装出口总额的15%2022年1—4月，面对人民币汇率大幅波动，外汇局江苏省分行指导南通地区银行为92家纺织服装外贸企业提供了远期结售汇，期权等汇率对冲产品相关外汇套期保值业务规模同比增长超过32%，有效帮助纺织服装企业节约资金成本，提高应对汇率波动风险的能力

面对面宣传辅导公司第一次跑外汇衍生品经验很好

第一次尝试外汇对冲业务，还是用网银，提前保证了出口收入，方便又放心！南通元吉织染有限公司财务总监姜女士非常高兴地向银行服务人员反馈姜女士于2021年下半年由国家外汇管理局江苏分局调配，汇率对冲户我首先了解了外汇衍生品和对冲的术语和概念

作为一家小微纺织染整企业，该企业生产的色织面料主要出口日本，韩国，东南亚等国家，外汇收入多以美元结算2021年，该企业年出口额约为1500万美元招商银行南通分行通过采访了解到，企业利润并不高一般以美元收汇后，要看对汇率走势的自我判断和结汇时间的确定其从未在该行办理过外汇衍生品，因此因汇率波动存在一定程度的汇兑损失企业负责人对此十分焦虑

经过外汇局的政策指导和银行的面对面讲解，企业负责人对外汇套期保值业务的功能有了清晰的认识，基本掌握了网上银行操作的步骤今年4月初，新冠肺炎疫情突袭南通，企业和银行被告知实行封闭管理或在家办公由于前期银企对接顺利，4月11日，该企业财务人员通过线上操作完成了首笔远期外汇锁定，签约金额100万美元，期限31天，锁定了后续结汇汇率日前，第一笔业务到期，企业财务人员熟练地在网上完成了交割操作汇率大幅波动期间，锁定风险，获得既定收益通过首次试水成功，企业感受到了网上办理外汇衍生品业务的便捷，也尝到了加强汇率风险管理的苦果，Rdquo！5月5日和17日，公司先后办理了两笔远期套期保值业务，合同总金额为160万美元

帮助企业提高风险规避能力，从开始实现，不会做To 主动跑蜕变

2021年11月起，外管局江苏分局在全省组织加强供应，优化产品，专项行动，针对企业汇率风险管理现状，坏，坏要解决问题，应鼓励金融机构优化交易流程，强化创新产品，增加渠道供给等方向，通过缩短交易环节，创新服务模式，提供定制汇率服务方案，开发和完善网上交易渠道等方式，持续撬动更多资源优化服务，全面提升汇率风险管理服务的质量和便利性，惠及包括外贸纺织服装行业中小企业在内的众多涉外主体。

我们知道问题是什么，但不知道怎么做南通金艺丰服饰有限公司总经理张先生曾对银行工作人员说该企业是一家以服装设计，生产，销售为主的小微企业，产品主要销往欧美最近几年来，虽然企业主营业务持续增长，但伴随着原材料和人工成本的上升，企业利润率并没有得到相应的提高加上人民币汇率双向波动带来的汇兑损失叠加，营业利润受到一定程度的侵蚀，企业面临着增收不增利的现实困难虽然套保需求迫切，但面对完全陌生的外汇衍生品领域，企业一度望而却步外管局南通中心支行在了解到企业的困难后，第一时间联手中国银行南通分行提供上门服务，并邀请中国银行江苏省分行金融市场部专家与企业进行点对点的人民币汇率走势分析，对中性汇率风险和保值的产品进行深入分析，并根据企业实际情况量身定制专项产品方案，协助企业管理汇率风险考虑到企业在汇率套期保值方面经验较少，建议企业从结构简单的远期结汇产品入手，根据出口合同销售日期和金额分批签订远期结汇合同，锁定未来汇率，进行保值和套期保值针对企业办公地点远离银行，且订单分散，合同数量多的情况，还积极推荐线上渠道自主办理汇率套期保值业务，有效节约了企业的唯一成本通过外汇与银行的联动服务，企业从开始就开始了套期保值业务，不会做，不敢做截至目前，能够根据业务需求自主制定相应的套期保值策略，合理运用远期，期权等多种套期保值工具，实现了完美转型和华丽转身据企业测算，2020年至今，与即期结汇相比，外汇套期保值业务已为企业减少汇兑损失约130万元

扩大银行专项信贷，降低企业外汇衍生品资金成本。

银行授予我特别额度的衍生品，把我的存款存了起来，真是解了我的燃眉之急！Ldquo由外管局江苏分局组织，2021年至2022年，精准扶持降费惠及企业专项行动的受益者南通冠洲国际贸易有限公司负责人对工行南通分行的优质服务表示感谢该企业是一家以生产销售鞋帽，纺织服装，床上用品为主的小微外贸企业2021年下半年以来，人民币汇率波动加大，企业出口收入面临汇兑损失风险它非常渴望开展外汇衍生品业务由于企业多年来经营稳定，没有日常融资需求，不是银行的信贷客户按惯例办理外汇衍生品业务需要缴纳相应的保证金，会增加企业的资金占用

企业建筑外景

2021年下半年，工商银行南通分行在了解企业实际需求后，积极响应外管局江苏省分行精准扶持降费惠及企业专项行动要求:综合评估企业实际经营情况，为企业核定衍生品专项授信200万元，取消套保产品保证金缴纳要求，推动企业办理套保业务800万美元，既保证了未来收汇收益，又节约了168万元保证金占用2022年4月初，伴随着出货量的增加，企业对外汇锁定的需求增加了2000万美元中国工商银行南通分行仅用两个工作日就为其增加了300万元人民币的衍生品交易授信额度，以最快的速度满足了企业后续的外汇锁定需求2022年以来，在专项授信支持下，企业在工行办理远期外汇锁定2870万美元，实际减少占用成本471万元

量身定制的服务，帮助企业长久做大做强。

在银行提供的服务中，最吸引我的是结合汇率走势，敞口变化和产品设计的定制服务只有定制才能增值江苏三润服饰集团有限公司负责人景女士在接受媒体专访时总结道该企业是一家集设计，生产，销售为一体的综合性服装企业，主要从事外贸服装出口业务和部分服装的内销，出口市场主要涉及日本，欧美作为一家多年从事纺织外贸的成熟企业，对外汇衍生品并不陌生但由于前几年汇率波动对企业的影响较小，企业在管理汇率风险管理方面的主动意识不强

最近几年来，人民币对美元汇率波动明显加大，企业深切感受到汇兑损失对营业利润的侵蚀，而收入和利润的不确定性严重制约了企业做大做强Ldquo由国家外汇管理局江苏分局组织，企业汇率风险管理服务的高级活动中国银行南通分行成立了专业的汇率风险服务团队结合出口业务的历史数据，分析企业在手订单，年度海外业务计划，出口结汇需求等信息发现企业持有的美元和日元敞口较大伴随着汇率弹性的增加，企业面临的汇率风险可能对经营产生重大影响在这种情况下，中国银行南通分行及时设计了几套外汇衍生品锁定汇率风险，并结合即期市场价格定期对上述方案进行审核，与企业一起梳理分析汇率风险管理对利润的影响除了提供定制化的个性化服务方案，中国银行南通分行还通过银企对接会，汇率中性风险管理沙龙，专家现场讲解等方式，帮助企业提升相关人员的专业水平，增强风险识别能力今年以来，该企业开展的外汇套期保值业务更加多元化，业务规模和套期保值比例稳步上升2022年第一季度外汇对冲金额近6000万美元，同比增长30%据企业测算，2020年以来，与即期结汇相比，企业通过外汇套期保值业务减少汇兑损失约2290万元

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